Está pensando em trocar de perfil?

A forte turbulência dos mercados em 2020 faz com que os investidores fiquem preocupados e em dúvida sobre a melhor alocação para seus recursos. Nessas horas, é bom respirar fundo e lembrar os fundamentos da escolha de seus investimentos, sobretudo os que estão posicionados em previdência complementar que devem pressupor um horizonte mais longo, não estando, em geral, tão atrelados a situações mais momentâneas e passageiras. Mesmo no novo plano Mais Visão, o primeiro resgate parcial só será permitido daqui a três anos.

De qualquer forma, durante o mês de dezembro, os participantes dos planos Visão Telefônica, Visão Multi e Mais Visão poderão, se quiserem, alterar a opção escolhida entre os cinco perfis de investimentos oferecidos pela Visão Prev (veja no quadro abaixo as características de cada carteira). A mudança pode ser feita na área restrita do site ou pelo aplicativo da entidade.

Vale sempre destacar que não existe um “perfil ideal”: a alternativa mais adequada é aquela que atende às suas expectativas e lhe permite dormir sem muitos sobressaltos. Para isso, é preciso saber qual o seu nível de tolerância ao risco e às oscilações na rentabilidade.

O teste de perfil de investidor (suitability) criado pela Visão Prev pode ser de grande ajuda nesse processo de autoconhecimento. Ele avalia, de forma rápida e direta, aspectos ligados ao seu objetivo como investidor, momento de vida, conhecimento do mercado financeiro, experiência como investidor, a representatividade dos investimentos na Visão Prev em seu patrimônio total e sua tolerância ao risco.

Ele está disponível na área restrita do site e, por exigência legal, deve ser repetido a cada 36 meses ou sempre que você sentir necessidade de revisitar essas questões. Que tal hoje mesmo?

5 opções bem diferentes Os cinco perfis de investimentos apresentam níveis de risco e volatilidade bastante diversos:

Super Conservador

Para quem sente muita aversão a risco e grande desconforto em períodos de flutuação da rentabilidade.

Conservador

Para aqueles que querem pouco risco nos investimentos. Mesmo assim, esse perfil pode apresentar oscilação nos resultados, inclusive com rentabilidade negativa, pois investe em títulos de renda fixa de curto e médio prazos (até 5 anos).

Moderado

Para quem tem tolerância à volatilidade, quer assumir um pouco mais de risco e consegue entender períodos de rentabilidade negativa. Esse perfil aplica em títulos de renda fixa de curto, médio e longo prazos (acima de 5 anos), renda variável e estruturados (multimercado e investimentos no exterior).

Agressivo

Para os que têm maior tolerância à volatilidade e estão preparados para lidar com maior risco e períodos de rentabilidade negativa. Essa opção tem os mesmos investimentos que o perfil Moderado, mas com alocação maior em títulos de renda fixa de longo prazo, renda variável e estruturados.

Agressivo Renda Fixa Longo Prazo

Para quem tem alta tolerância à volatilidade, deseja assumir maior risco e sabe enfrentar períodos de rentabilidade negativa. Investe em títulos de renda fixa, na maioria, de longo prazo (acima 5 anos).